2022 Yılı Portföy Performans Değerlendirmesi

Herkese selamlar,

Yaklaşık 3 yıldır tüm giderlerimi ve varlıklarımı ayrı Google Sheetsler ile takip ediyorum. Bunları ay ve yıl sonunda tabiki değerlendiriyorum. İlk yazıma da yıl sonu değerlendirmem ile kendi sitemde yayınlamaya karar verdim. Umarım benim gibi uzun yolunda olan küçük yatırımcımlara ufak da olsa destek olabilirim.

Portföyümün dağılımına baktığımda;

1. Yurt İçi Yatırımları // Bist - %44,1

2. Yurt Dışı Yatırımları // ETF - %24,4

3. Kripto Yatırımları // Crypto - %18

4. TL Nakit // Mevduat - %8,3

5. Acil Durum // Altın + Yedek Akçe - %5,1

Yıllar içinde finansta 'ama'lara 'eğer'lere yer olmadığını öğrendim. Bunun yanı sıra yatırım kararlarının mantıklı değil kişisel olduğunu da tecrübe ettim. Bu sebeple bu dağılım size mantıklı gelmeyebilir, bu çok normal. Yatırımlarım kendi mantığım ve hayat görüşüm ile şekillendi ve buraya kadar geldi. Benim temel amacım nominal olarak portföyümü büyütmek değil, portföyümü kesintisiz nakit akışı yaratacak hale getirip finansal özgür olmak. Detay merak edenler 'Neden Yatırım Yapıyorum?' yazımı okuyabilirler.

Detaya girmeden önce genel hatlarıyla bakarsak geçen seneye göre portföyümdeki en büyük değişiklik TL-USD ağırlığının değişimi oldu. Tabi bunun amerikan borsalarının düştüğü dönemde Bist100'ün yükselmiş olmasında büyük etkisi var. 2021 sonunda portföyümün yalnızca %27'si TL varlıklardan oluşurken, 2022 sonunda bu oran %57'e kadar çıktı. 2023 yılında amerikan hisse senetleri ve kripto paraların yükselişe geçmesiyle TL oranın %45'in altına inmesini bekliyorum.

Zaman içerisindeki nominal performansına baktığımızda ise 2021 Ocak ayından bu yana portföyüm TL bazında 9 kat, dolar bazında ise 4 kat arttığını görüyorum. 

Portföyümün nominal değerini paylaşamayacağım için grafiklerdeki sol endeksler sadece karşılaştırma yapabilmek adına örnek sayı olarak verdim.

İki kulvarda da enflasyonu ya da herhangi bir yatırım varlığını yenmişim. Tabii burada her ay düzenli alım yaptığım da hesaba katmalıyım. Yaklaşık 4 yıldır her ay maaşımın en az %35'ini yatırım ayırdım. Ne yazık ki kayıt altına 2021 yılı ile başladığım için geçmiş verilerim elimde yok. 

Yatırımlarımın asıl amacının bana nakit akışı yaratması ve bu sayede finansal özgür olmak istediğimi yazmıştım, bu sebeple yatırımlarımda ana başarı faktörüm ne kadar pasif gelir yarattıkları. 2022 yılında portföyüm bana 11.620 TL ve 522 Dolar pasif gelir yarattı. Yıl sonu kuruyla bu 21.381 TL ya da 1.143 Dolar.

Yatırıma ilk başladığım 2019 yılından itibaren yıllık performansa baktığımızda yavaşta olsa kart topu etkisini görebiliyorum artık. 2023 yılından hedefim 35.000 TL ek gelir yaratmak. Özellikle enflasyonun bu konuda bana yardımcı olmasını bekliyorum.

Hadi birazda her yatırım grubunun detaylarına bakalım.

Türkiye Yatırımları // Bist 

Portföyümün yaklaşık %45'ini oluşturan Bist100 yatırımlarım bu seneyi tüm yatırımlarımın önünde bir performans ile tamamladı. Yüksek enflasyon 2-3 yıl boyunca hayatımızın gerçeği olacak, dövizin de durumu malum. Bu sebeple kendim için hala en iyi yatırım alanlarından biri olduğunu düşünüyorum. Her ay portföyümdeki en az ağırlığa sahip hisseden alım yaparak yatırıma devam edeceğim. 

Neden Bist100 hisse senetlerine yatırım yaptığımı ve hangi hisselere yatırım yaptığımı merak ediyorsan, 'Yatırımlarım - Yurt İçi Portföyüm' yazıma bakabilirsin.

Yurt Dışı Yatırımları // ETF  

Hem riski dağıtmak hem de dolar bazlı kazanç elde etmek için yurtdışı yatırımlarıma devam ettim.  Yurtdışındaki tüm yatırımlarımı hisse senedi yerine ETF'lere yapmaktayım. ETF nedir ve nasıl yatırım yapılır diye merak ediyorsan yıllardır okuduğum Bay Tutum'lunun yazılarına bakmanı kesinlikle tavsiye ederim:

1. ETF  ( exchange traded funds) Nedir?

2. ETF'ler İle Yatırım

ETF'ler bana mantık ve yapı olarak çok uygun bir yatırım aracı, ETF'ler sayesinde hem yüzlerce firmaya yatırım yapıp riski dağıtıyorum hem de temettüler ile düzenli dolar geliri yaratabiliyorum. ETF yatırımlarımın detayını merak ediyorsan 'Yatırımlarım - Yurt Dışı Portföyüm'  yazıma bakabilirsin.

Kripto Yatırımları // Crypto 

Kripto paralara hem yatırım aracı hem de teknoloji olarak bakıyorum. Burada yatırımın performansına değinmeden önce belirtmeliyim ki 2017 yılından beri kripto paralara yatırım yapıyorum, birkaç kere portföyümün %98'ini kaybettim, ancak çok düşük seviyelerden alımlarım sebebiyle 2021 yılında portföyümün büyük bir bölümünde kâr satışı yapıp kalanını uzun döneme çevirdim. Bu sebeple bakış açısı olarak Türkiye ve Yurtdışı yatırımlarından çok farklı. 2022 yılına kadar Bitcoin, Ethereum ve birkaç altcoine yatırım yapmaya başladıktan sonra 2022 yılında pasif gelir yaratabildikleri için De-fi yatırımlarına başladım. Web3 ve De-fi yolun çok başında, üstelik yüksek riskli kripto para yatırımlarını daha da riskli hale getiriyor. Bu sebeple ne olursa olsun kendi araştırmanızı ve öğrenmenizi yapmanızı tavsiye ederim.

Özetle benim ve yatırımlarım için 2022 güzel geçti. Sizin 2022 yılı performansınız nasıldı? 

Sevgilerle,

Aydan Deniz Taşkıran